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Finanzen Ab Pro

Deine Zahlen. Immer aktuell. Ohne Buchhalter-Diplom.

Geldfluss, offene Posten und Kreditoren ab Pro, der Bankabgleich per camt.053 in Premium. Verständlich statt kompliziert.

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7 Tage Premium testen · ohne Kreditkarte · endet von selbst

GeldflussMai 2026
EinnahmenCHF74’260.00aus 23 bezahlten Rechnungen
AusgabenCHF47’310.00aus 31 bezahlten Belegen
SaldoCHF26’950.00Einnahmen minus Ausgaben
Verlaufletzte 12 Monate · bezahlte Rechnungen · hervorgehoben: 2026
EinnahmenAusgaben

Tippe auf einen Monat.

Alle Beispiele auf dieser Seite vereinfacht, mit Demo-Daten

Geldfluss-Dashboard

Einnahmen, Ausgaben, Saldo und Liquiditätsvorschau auf einen Blick.

Automatischer Bankabgleich Ab Premium

camt-Datei einlesen. Treffer werden automatisch auf «bezahlt» gesetzt.

Offene Posten & Kreditoren

Wer schuldet dir was, und was schuldest du wem. Ein Blick genügt.

Überblick

Geldfluss statt Buchhaltungs-Chinesisch.

Zwei Fragen, die jeder Betriebsinhaber im Kopf hat: Was ist reingekommen, und was kommt noch?

Einnahmen, Ausgaben, Saldo. Gerechnet aus bezahlten Rechnungen und bezahlten Lieferantenbelegen, nicht aus dem, was du hoffst.

Liquiditäts-Vorschauoffen, Stand heute
Kunden schulden dir (17)CHF84’620.00
Du schuldest Lieferanten (9)CHF31’450.00
Erwarteter Netto-ZuflussCHF53’170.00
Offene PostenDebitoren, Stand heute
Offen gesamtCHF84’620.00
davon überfällig31 %im Schnitt 24 Tage
  • Noch nicht fälligCHF 48’900.00
  • Fällig in 7 TagenCHF 9’480.00
  • ÜberfälligCHF 26’240.00

Wie kritisch es ist, siehst du auf einen Blick.

Noch nicht fällig, fällig in sieben Tagen, überfällig. Was überfällig ist, fällt sofort auf, und du weisst, wen du anrufen solltest.

Debitoren und Bank Ab Premium

Kein manuelles Abhaken mehr.

Offene Rechnungen sind kein Umsatz, solange das Geld nicht da ist. Bankauszug hochladen, Zahlungen werden zugeordnet, nur der Rest landet bei dir.

E-BankingKontoauszug exportieren
Downloads
camt.053_juli.xmlKontoauszug · ISO 20022
BankabgleichZahlungseingänge den Rechnungen zuordnen
  • RE-2607-0091 · KellerZahlungseingang zugeordnet
    2’350.00Bezahlt
  • RE-2607-0093 · BrunnerZahlungseingang zugeordnet
    4’810.50Bezahlt
  • RE-2607-0095 · SteinerZahlungseingang zugeordnet
    1’240.00Bezahlt
  • Eingang · unbekanntnicht eindeutig zuzuordnen
    880.00Klärung
3 von 4 automatisch abgeglichen

camt.053 ist der Schweizer Standard nach ISO 20022. Wenn deine Bank einen Kontoauszug exportiert, kann sie es.

Klärungslistenicht automatisch zugeordnet
2 offen
+ CHF 5’000.00Schon erfasst?

Bau Meier GmbH26.08.2026 · Ref. 00 00100 00000 00000 00000 00983

Zahlung nennt diese RechnungRechnung RE-2608-0098Am 25.08. schon CHF 5’000.00 von Hand erfasst, ohne Bankbuchung
+ CHF 1’240.00Referenz ohne Treffer

Hauswartung Seefeld AG27.08.2026 · Wartungsvertrag Q3

Passt vermutlich zuHauswartung Seefeld AG · RE-2608-0099CHF 1’240.00 · fällig 05.09.2026

Alles geklärt.

Nur was unklar ist, landet auf deinem Tisch.

Hier landen nur Zahlungen, die sich nicht sicher zuordnen liessen, jeweils mit dem Grund und einem Vorschlag samt Kundenname. Teilzahlungen mit Referenz verbucht upclients selbst, der offene Rest bleibt sichtbar.

Probier es aus: Zahlungen zuordnen oder ignorieren.

Kreditoren

Dein Zahlungsfahrplan, nicht nur eine Summe.

Was du Lieferanten schuldest, nach Fälligkeit geordnet: überfällig, diese Woche, nächste 30 Tage, später.

KreditorenLieferantenrechnungen, offen
  1. ÜberfälligCHF 4’180.00
  2. Diese WocheCHF 8’900.00
  3. Nächste 30 TageCHF 9’640.00
  4. SpäterCHF 7’480.00
  5. Ohne Datum lässt sich nicht einplanenCHF 1’250.00

Auch Belege ohne Fälligkeitsdatum stehen dabei, damit nichts durchrutscht.

Den Beleg fotografierst du oder lädst ihn hoch, den Rest liest upclients aus. 50 Belege im Monat sind bei Pro dabei, 2'000 bei Premium.

  1. Beleg fotografierenoder hochladen
  2. upclients liest ausLieferant, Betrag, Fälligkeit
  3. Du ordnest den Auftrag zufertig
  4. Kreditorenliste & NachkalkulationDer Betrag erscheint als Fremdkosten

Treuhänder Journal ab Premium

Ein Buchungsjournal, das jedes Programm liest.

Am Jahresende zählt nur, ob dein Treuhänder mit dem arbeiten kann, was rauskommt.

Ab Pro gibst du deinem Treuhänder alle Belege eines Zeitraums als ZIP und die Liste der Lieferantenbelege als CSV. In Premium kommt das Buchungsjournal dazu: Rechnungen, Zahlungen, Stornos und Kreditoren als Soll/Haben-Sätze mit Konten.

Eine Periode schliesst du zum Stichtag ab. Danach ist sie gegen Änderungen zu, und was der Treuhänder bekommen hat, bleibt so, wie er es bekommen hat.

Kontenrahmen und MWST-Codes stehen unter Buchhaltung & bexio.

Buchungsjournaldie ersten 25 von 442 Zeilen
Journal als CSVBelege als ZIP
BelegTextSollHabenBetrag
RE-2608-0098RechnungHeizungsersatz Werkhof · Bau Meier GmbH1100340010’942.00
ZA-2026-0412ZahlungZahlungseingang Bau Meier GmbH102011005’000.00
KR-2026-0177KreditorSanitär Grossist AG · LS-88214400020008’182.00

Periode offen

So spielt es zusammen.

  • Rechnungen
  • Bankauszug
  • Belege
FinanzenOffen · Bezahlt · Liquidität
  • Treuhänder
  • Kalkulation

Jede Rechnung, jede Zahlung und jeder Beleg laufen an einem Ort zusammen. Von dort geht es in zwei Richtungen weiter: als Buchungsjournal an deinen Treuhänder und als Fremdkosten in die Nachkalkulation. Die Finanzen gibt es ab Pro, Bankabgleich und Buchungsjournal ab Premium.

Fragen

Häufige Fragen.

Mit jeder Bank, die camt.053 exportiert. Das ist der Schweizer Standard nach ISO 20022, im E-Banking unter «Kontoauszug exportieren».

Nur wer das Finanzrecht hat. Du vergibst es je Person, auch im Büro sieht ohne dieses Recht niemand die Zahlen.

Nein. Es macht die Zusammenarbeit einfacher. Du hast deine Zahlen im Alltag im Griff, dein Treuhänder bekommt saubere Daten: ab Pro die Belege als ZIP, in Premium dazu das Buchungsjournal mit Konten.

Beleg fotografieren oder hochladen, upclients liest ihn aus. Du ordnest den Auftrag zu, fertig. Der Betrag erscheint als Fremdkosten in der Nachkalkulation und in deiner Kreditorenliste. Enthalten sind 50 Belege im Monat bei Pro, 2'000 bei Premium.

17:00 · Feierabend

Zahlen, die du verstehst.

Teste upclients kostenlos und unverbindlich. Oder lass dir in 20 Minuten persönlich zeigen, wie bei dir Rechnungen, Bank und Belege zusammenlaufen.

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